比特币的自我保管：风险、策略与未来

比特币的自我保管：风险、策略与未来近年来，随着加密货币的普及，越来越多的投资者选择自行保管数字资产，例如比特币，将其存储在硬件钱包中进行“冷存储”，而非依赖加密货币经纪公司的“热钱包”或其他第三方托管服务。然而，战争、极端天气等事件，例如以色列和加利福尼亚州发生的冲突和野火，都凸显了自行保管加密货币所面临的独特且不断演变的风险

比特币的自我保管：风险、策略与未来

近年来，随着加密货币的普及，越来越多的投资者选择自行保管数字资产，例如比特币，将其存储在硬件钱包中进行“冷存储”，而非依赖加密货币经纪公司的“热钱包”或其他第三方托管服务。然而，战争、极端天气等事件，例如以色列和加利福尼亚州发生的冲突和野火，都凸显了自行保管加密货币所面临的独特且不断演变的风险。选择长期持有加密货币以及如何保管这些资产，是投资者面临的两大关键决策，而后者或许更为决定性。

加利福尼亚州近期发生的野火事件，引发了社交媒体上关于比特币损失的讨论。一些用户分享了助记词存储介质（例如金属板）被烧毁，难以辨认的经历，或描述了从受灾银行保险箱中找回加密货币密钥的复杂过程。虽然这些说法难以完全验证，但无疑，比特币自我保管存在一系列独特的安全问题，且这些风险正在不断增加。

加密货币持有者通常使用“钱包”来存储资产。“钱包”的主要特征包括是否连接互联网，以及用户对交易和转账的控制程度。根本性的问题在于，投资者是完全依赖第三方托管，还是对其资产拥有完全的托管和交易控制权。

传统的第三方平台“热钱包”（例如Coinbase或Blockchain.com）持续连接到互联网，面临网络攻击的风险。而“冷存储”和“冷钱包”，则指将私钥离线保存的硬件设备（如U盘），甚至仅仅是写在纸上或金属上的助记词（用于恢复加密钱包访问权限的12到24个单词）。当硬件钱包或助记词的离线备份通过其他设备连接到互联网时，即可用于访问加密货币。

对于第三方托管选项，一些安全措施可以帮助所有者降低风险，例如使用双重身份验证和强密码，以防范网络犯罪分子对联网平台的攻击。美国司法部下属的美国法警局，就使用Coinbase Prime 托管其没收的数字资产。

许多比特币投资者更倾向于自行保管资产，部分原因在于他们对机构控制缺乏信心。加密货币经纪商提供的托管钱包虽然便捷，但也存在交易所被黑客攻击、关闭或欺诈的风险，例如FTX的倒闭事件。而野火只是最近一系列全球事件中的一个例子，这些事件促使人们重新思考加密货币托管问题。中东地区和俄乌冲突也促使海外比特币投资者重新评估他们的自我保管策略。

Casa联合创始人兼首席执行官Nick Newman指出，全球范围内的自然灾害等物理风险，为重新审视比特币安全机制以及常见的安全漏洞提供了机会。“大多数人使用单个私钥保护比特币。如果该私钥仅存储在一个设备上，或以助记词的形式写在纸上，这就是一个单点故障。一旦丢失私钥，比特币就无法找回。”他强调，将助记词写在纸上是最脆弱的保护方式，尽管这很常见。将纸条放入防火袋或保险箱可以提供一些保护，但作用有限。即使使用“坚不可摧”的金属存储板，也存在失效点：这些金属板可能并非真正坚不可摧，而且在灾难发生后也可能难以找到。Newman认为，考虑到加利福尼亚野火的发生地点以及社交媒体上分享的经历，一些比特币很可能已经丢失，其中一些说法相当可信。

Casa会对助记词备份进行年度压力测试。一些自我保管服务，例如Casa，提供多重签名设置，降低单点故障风险。多密钥加密“金库”可以包含手机密钥、多个硬件密钥以及由公司代表所有者持有的恢复密钥。多重签名托管方式允许所有者持有大多数密钥，而可信赖的合作伙伴持有少数密钥。Swan Bitcoin董事总经理John Harr表示，在这种设置下，所有者需要同时丢失所有物理设备和所有助记词副本，才能无法找回比特币。只要所有者能够访问至少一个设备或一个助记词，即可找回比特币。这种方法显著降低了在自然灾害等事件中所有设备均丢失的可能性。Newman介绍了Casa的五密钥方法：“你可以将这些密钥分散在多个地区甚至多个国家，并且需要五个密钥中的任意三个来批准一笔比特币交易。”

Fortress Trust首席执行官Jordan Baltazor指出，个人生活中使用的最佳实践也应该应用于加密货币领域，一方面是存储方式的多样化以及对风险的权衡。数字资产和其他数据在备份到云端以确保数据不丢失或损坏方面并无不同。

Coinbase和Block等公司提供的产品试图平衡便利性和安全性。Coinbase Vault在用户访问可用于交易的加密货币资产之前设置了增强的安全步骤。Coinbase Wallet和Block的Bitkey都具有类似传统钱包的移动应用程序，方便转移比特币，同时具备与硬件钱包配对的能力，增加了冷存储相关的安全性。Bitkey硬件要求对交易进行多重授权以提高安全性，类似于“多重签名钱包”。Bitkey还提供恢复工具，降低了丢失恢复冷钱包所需代码或短语的风险。这类解决方案有助于解决便利性和安全性之间的矛盾，但这很可能是加密货币更广泛普及的一个障碍。

除了野火、自然灾害和冲突等风险外，比特币自我保管还面临最大的风险：比特币所有者的意外死亡。继承问题是解锁加密货币保管链中最复杂的问题之一。Coinbase在释放托管资金之前需要遗嘱认证法庭文件和特定的遗嘱指定，而物理钱包几乎不提供任何支持，这可能导致所有数字价值被锁定在一个私钥上。Bitkey在2月份推出了继承解决方案，一位Bitkey高管称这是在解决“一个可能会引发数十亿美元损失的问题”。

Newman认为，在灾难发生后或交易所倒闭时，行业会看到更多加密货币持有者转向更安全的存储设置。“我想，等到‘坏事发生’才促使人们采取行动改善自己的个人处境，这是人的本性。但我认为，如果人们能更积极主动一些会更好。否则，他们就有可能遭遇那种‘坏事’，到那时就太晚了。”