起底海沧资本兑付门：老板失联 4亿资金不翼而飞

本报记者 马晓嘉实习记者 马春迪 石家庄报道“华融普银”式风波再度上演。这一次，舞台焦点由北京繁华商贸中心国贸圈，转移到100公里外的石家庄

本报记者 马晓嘉

实习记者 马春迪 石家庄报道

“华融普银”式风波再度上演。这一次，舞台焦点由北京繁华商贸中心国贸圈，转移到100公里外的石家庄。

近期，有投资人向记者爆料，海沧资本旗下多只有限合伙基金产品陷入兑付危机。21世纪经济报道记者通过与项目方联系更发现，海沧资本旗下多只基金募集款项已不知所踪，涉及总金额高达4亿元左右。

与此同时，海沧资本前法定代表人姜涛的突然失联更使整个事件疑云重重。

“海沧资本的人告诉我们，6月27日，姜涛开始不接电话，他在微信里说不方便接（电话），到了7月8日时他跟公司财务联系后就彻底失联，目前公司的人已报了人口失踪。”一名投资人告诉21世纪经济报道记者。

但7月14日21世纪经济报道记者致电海沧资本，已无人接听电话，公司现场亦无工作人员留守。

更为蹊跷的是，根据河北省工商局网站显示，海沧资本的重要平台――河北海沧投资管理有限公司的法定代表人，在2014年3月6日突然变更，原法人代表姜涛换为张桂起。

伴随海沧资本基金账户资金的不翼而飞，或有更多资金和投资人卷入偿付危机中。

21世纪经济报道记者手上掌握的一份投资者名单显示，除涉及300多名个人投资者外，还有4家法人公司上榜其中，包括北大荒集团100%控股的北大荒投资有限公司（下称“北大荒投资”），深圳中金在线汇城投资咨询中心（有限合伙）等，上述4家法人公司合计购买金额高达6340万元。

4亿资金不翼而飞

事件起因源于海沧资本旗下两只有限合伙产品“依沧林山庄二期”、“华瑞房地产一期”到期未实现兑付，其兑付日期分别为6月26日和6月30日。

“之前还向我们承诺一定能兑付，结果他们法定代表人突然就失去联系了。”一位F姓投资者向21世纪经济报道记者指出。

伴随违约兑付事件进一步发酵，越来越多的投资人赶赴海沧资本所在的河北石家庄市了解情况，其调查出来的真相更令人咋舌。

“海沧资本每款产品几乎都存在超募现象，少则超募1000多万，多则超募达7000万左右，由于现在公司基金账户上根本没有钱，我们怀疑包括超募资金在内的大笔资金可能都被姜涛卷走。”有投资者向21世纪经济报道记者表示。

根据海沧资本官方网页产品中心一栏显示，其共有5项产品，分别为：海沧友联光电科技投资基金一期、海沧融投保函项目债权投资基金一期、海沧飞龙房地产项目投资基金、海沧瑞泰房地产项目投资基金、海沧依林山庄FD项目投资基金。

而仅上述5个项目的募集资金总额就已达到4亿元。根据不同项目及不同认购额度、年度，其承诺的预期年化收益率在10%到14%不等，平均收益率在12%左右。

21世纪经济报道记者辗转从海沧资本拿到的资料显示，海沧资本目前除上述5项产品外，还对外发布了一款名为“华瑞”的有限合伙产品，其合同总募集金额为5000万元，实际认购金额为4535万元。

而上述6款产品中，除了已按期兑付的依林山庄一期项目外，其余未兑付产品涉及的合同金额为4亿元，而实际认购金额为5.36亿元。

而经投资者与融资方沟通了解得知，5.36亿认购款中，目前除有9000万到1.1亿元的款项尚在融资方处，其余包括1.36亿超募资金在内的4亿多元均不知所踪。

“这种情况包括几种可能，一种是资金募集后真实投向了项目方，项目方回款后的资金被卷走，也可能一些募投资金一开始就被转移到其他地方，根本没往项目里投，也可能两种情况同时存在。”有投融资人士向记者指出。

对此，根据投资人表示，多位融资方人士回复称，在产品到期前已将借款打至海沧资本相关账户，“依林2期的钱在6月23日就已打过去了（指海沧资本相关产品账户）。”依林山庄项目一位侯姓负责人曾向投资者表示。

但7月14日下午，21世纪经济报道记者多次致电该人士，对方已经不接电话。

内控混乱

值得注意的是，伴随账上资金的不翼而飞，海沧资本前法定代表人姜涛的失联无疑充满悬疑。

“我们从公司了解到，姜涛作为海沧资金的GP，掌握着公司法人章、财务章和基金产品账户的优盾，完全有能力将资金账户的金额转走。”有投资者向21世纪经济报道记者颇为担心地表示，“我们担心，若后续仍有项目方给公司还款，姜涛仍能够通过手中将回款转移，而不移交到海沧资本。”

而海沧资本巨额回款不翼而飞背后，与公司混乱的内控制度存在直接干系。

根据《会计法》第二十七条规定，“记账人员与经济业务事项和会计事项的审批人员、经办人员、财物保管人员的职责权限应当明确，并相互分离、相互制理会计事项。”

“企业法人作为‘经济业务事项和会计事项的审批人’，是不可以兼会计的，企业应当按照‘会计法’设置会计机构。且会计机构应独立掌握公司相应会计资料，而不是由法人掌控。海沧资本内控制度的混乱，无疑为法人携款外逃留下可操作空间。”一位北京地区会计师事务所人士向记者指出。

但海沧资本的人员构架颇似皮包公司。

根据海沧资本副总蒙爱迎透露，公司内部几乎没有项目人员，真正项目人员只有两个，一个是姜涛本人。而有投资人分析，另一个很有可能是公司前财务负责人刘庆风。

刘本人无疑是整个事件的关键人物，在21世纪经济报道记者手中一份依林山庄有限合伙产品协议书上，刘庆风以1万元位列该产品的有限合伙人。

“刘庆风作为公司2013年到2014年前期财务负责人和产品合伙人，所有合同流水签字盖章都要通过他，可以说对海沧资本运作情况非常颇为了解。”上述投资人向21世纪经济报道记者透露。

但该投资人告诉21世纪经济报道记者，海沧资本违约事件爆发后，曾与刘庆风取得联系，但对方只是在电话里回答，“该事情发生太久，已经不记得了。”

21世纪经济报道记者随即拨打刘庆风电话，但截止到发稿都未能与对方取得联系。

另一边，尽管投资人希望通过报案方式将海沧资本账户冻结，以防止投资损失进一步扩大，但自从7月8日报案至今，当地经侦机关都未予立案。

北大荒投资“陷身”其中

伴随海沧资本兑付门危机进一步发酵，越来越多的投资人或将遭遇资金偿付风险。

根据投资人从海沧资本拿到的一份产品购买者名单，北大荒集团旗下子公司――北大荒投资公司亦有上榜。

其中，北大荒投资公司购买海沧资本两款产品，分别为瑞泰一期和海沧友联。

其中瑞泰一期的购买金额为3000万元，海沧友联由于改行数据格式问题，显示不出首位数字，但可根据总投资金额推算为1000万元。

这意味着，北大荒投资公司在海沧资本购买产品总额就达4000万。

北大荒投资成立于2011年12月1日，由黑龙江北大荒农垦集团总公司等六方共同出资设立，公司注册资本5亿元。目前，公司主要从事投资管理和风险投资等业务。

根据公司官方网页显示，北大荒投资成立于2011年12月1日，由黑龙江北大荒农垦集团总公司等六方共同出资设立。至2013年，公司注册资本增加至5亿元，成为北大荒100%控股公司。目前，公司主要从事投资管理和风险投资等业务。

据北大荒集团年报显示，北大荒投资为集团旗下最为重要的投资平台，2013年，该公司大量购买理财产品，包括参与股指期货业务委托、集合资金信托计划等投资129642万元，在北大荒集团持有至到期投资科目年末余额17.05亿元中，占比高达76.01%。

21世纪经济报道记者了解到，7月14日下午，北大荒投资相关人士亦赶赴石家庄报案。

目前21世纪经济报道记者手上掌握海沧资本投资人名单有限，不排除还有更多投资人购买公司其他产品，目前公司基金账户上已无任何款项，伴随前法定代表人姜涛失联，公司其他有限合伙产品亦或陷入诈骗风波中。

本报将持续关注事件的进展。