投资人炒外汇1.1亿“蒸发” 公司称遇黑客攻击

经朋友介绍，拿出6万美元炒外汇，最后却被告知钱让黑客“黑掉了”……昨天上午，市民胡先生与多名“投资人”一起到北京市公安局经侦总队报案。《法制晚报》记者调查发现，有超300名投资者通过亲友介绍，加入一家名为“API”的瑞士公司进行外汇投资，并被承诺如发展新客户，半年内将获得更高收益

经朋友介绍，拿出6万美元炒外汇，最后却被告知钱让黑客“黑掉了”……昨天上午，市民胡先生与多名“投资人”一起到北京市公安局经侦总队报案。

《法制晚报》记者调查发现，有超300名投资者通过亲友介绍，加入一家名为“API”的瑞士公司进行外汇投资，并被承诺如发展新客户，半年内将获得更高收益。然而在投入数万到数百万不等的资金后，他们却被告知因“黑客攻击”，账面资金全部变为负数，损失至少有1.1亿元。

今天，瑞士金融中介管理协会回应法晚记者称，API并非该协会成员，也不在瑞士金管局授权名单中。

事件回放 投入6万美元 账面一下变负数

2014年2月，胡先生经朋友介绍，投入6万美元本金，加入瑞士API公司的外汇投资项目，“这家公司主要从利率差价中赚取利润，之前交易一直都很正常，也不断有收益入账。中间我朋友还从里面取过本金，没发现有问题。”

据胡先生介绍，API的外汇交易是在后台自动完成，无需自己操作，“我可以用交易软件实时查看收益变化和当前余额，从账面数据来看也是赚多赔少。”

令胡先生没想到的是，1月7日0点左右，他账户中的本金和收益一下变成了负值，“API后来发了公告，说是黑客入侵导致的损失。”

记者调查  官网注册  得填介绍人

上午，记者根据胡先生提供的信息登录API公司网站，发现首页默认显示为英语界面，此外还有法语和中文两种语言供选。

官网内容显示，API公司中文全称为“阿尔卑斯资产管理信托公司”，是一家资产管理公司。

记者浏览全部页面，未发现任何关于“黑客攻击”事件的公告。对此，参与API投资的网友“香山红叶”表示，须登录用户系统后才能看到。

记者随后尝试注册时发现，除了个人基本信息、银行账户信息等内容外，注册时还要填写“介绍人ID”，少填或错填一项都不能完成注册。

自称“被黑”  损失32亿美元

记者使用“香山红叶”的账号登录进入API用户系统，发现首页有一则名为《紧急公告通知2（中文）》的公告，通报了“公司遭到黑客攻击”的经过。

这篇公告称，瑞士时间2015年1月6日，黑客入侵公司交易服务器，篡改了原本的“止盈止损”和杠杆比率、交易手数等限制并完成了交易，这笔交易金额达32亿美元，而该公司的托管金额仅12亿美元，将损失平摊到各个账户后，导致账面出现了负值。

记者在“香山红叶”的手机交易软件上看到，这笔导致其资产变为负数的交易发生在北京时间1月7日0点14分，该交易买入420.20手外汇。据“香山红叶”介绍，按照交易规则，一手为1万美元，“我的本金只够每次交易2.11手，但这次交易杠杆比率自动翻了20倍，所以变成420.20手。”

“入金”到账   仍为负收益

除了上述通知，该公司在1月15日发布了一则补偿计划，称先期会将各账户清零，随后再进行“账户信用补偿”，并称系统将于19日恢复交易。

据多名“投资人”介绍，1月15日17时左右，他们的账面开始出现变化。有些账户被清零，有些账户则出现了一笔“入金”。但这笔“入金”抵扣亏损金额后，余额仍旧是负数。此外，有“投资人”在事发前几天申请取款，至今都没有通过。

“这个补偿方案就是骗人的，只有数字在系统里滚动，根本没有真金白银！”看到补偿方案后，“投资人”们感觉可能被骗了。昨天上午，北京地区30多名参与API投资的“投资人”共同到北京市公安局经侦总队报案。

据多名“投资人”介绍，API自称由瑞士金融管理局授权并监管，且是瑞士金融中介管理协会的成员。

今日凌晨，《法制晚报》记者采访了瑞士金融中介管理协会，该协会工作人员明确表示，API并不是瑞士金融中介管理协会的成员，也没有出现在瑞士金融管理局授权的名单里。

随后，记者尝试拨打胡先生提供的API公司瑞士日内瓦总部电话，但始终未能接通。值得注意的是，电话最后的提示音并非瑞士任何一种官方语言，而是中文。

记者搜索该公司网站所标注的总部地址“Rue Du Rhone 14，Geneva，Switzerland”，结果显示该地址为工作场所创新解决方案供应商雷格斯在日内瓦的分部。随后记者致电该公司分部，工作人员告诉记者，并没有一个名为API的公司在该地址。

入局揭秘

300余名“投资人” 均未与API直接接触

在报案现场记者注意到，这些“投资人”彼此多以网名称呼。详细询问后记者发现，多数“投资人”此前确实互不相识，他们基本都是在API投资微信群中认识，或者是在“黑客事件”发生后加入到维权群中，才知道了对方的存在。

据这些“投资人”介绍，他们都是通过朋友或亲属介绍加入API投资，且与API之间并没有任何合同以及委托书等书面协议。在“香山红叶”提供的报案证据中，只有一张通过API官网数据打印出来的“deposit details”（存款细节）能证明她确实与API发生了金钱上的关系。

记者采访了前来报案的30多名“投资人”，发现所有人均没有直接将投资款汇给API公司，而是将钱交给了介绍人或者其指定的账户。而在记者随后加入的API维权微信群中，300余名维权者均表示，未曾直接给API公司汇款。

微信群传递消息 顶层“上线”身份不明

“投资人”整理的10余个收款账户信息显示，它们涉及汇丰等国内外多家银行，且收款账户均为个人账户。既然接收汇款的都是个人账户，“投资人”并未与API直接发生联系，API又是如何给“投资人”开户的呢？

对此，“投资人”鲁先生向记者展示了一些微信群聊天内容截屏，有的询问开户情况、有的贴上银行汇款证明、有的是API公司通知，而这些内容均涉及一位网名为“董柏滔”的人。鲁先生告诉记者，据他的介绍人称，这个“董柏滔”就是API员工。

然而无论鲁先生还是他的“上线”，均不知道“董柏滔”的具体身份，也不知道他在API是何职位。在报案现场，一位中年男士拨通了“董柏滔”的电话，并转达称其正在外地办事，正在与公司了解情况。但是记者随后拨打“董柏滔”的电话时，不是占线就是长时间无人接听。

鼓励发展客户  每月有“保底”奖励

“香山红叶”告诉记者，当时拉她“入局”的朋友称，API投资月收益在5%左右，还有每手4美元以上返佣，投一万美元不到一年就能返回本金。此外，API还有一份奖励计划，激励投资人发展新客户。

在“香山红叶”提供的奖励计划中，记者看到其中拉来新客户的人晋升分为5层，最低为主任，最高是区域总监。从主任开始，每月有1000美元的底薪，每月需要完成25万美元的业绩。比主任高一级的是副理，每月底薪2000美元，且能拿到团队业绩的1%，但每月需完成75万美元的业绩。

区域总监的月薪最高，为3万美元，除了能拿团队业绩的3%外，还有全球业绩可拿。若按照其业绩要求400万美元计算，区域总监每月可得15万美元的收入。

不过记者询问了多名维权“投资人”，发现他们均为普通客户。至于他们能联系到的“上线”，也均称与API公司无关。

最新进展

经侦已受理 涉案金额超1.1亿元

截至发稿时，在多达305人的API微信维权群中，共有至少207人的资金仍在API公司，合计投资额超过1.1亿元人民币。其中，单人最少投资额在3万元，最多达到490万元。

据该公司网站介绍，该公司在大中华地区开户人数已超过八千人。目前，一些在前期报案的网友已经拿到了朝阳、丰台公安分局经侦大队对此案件的受案回执。